VR(Value Rebalancing) 증액 시 스프레드시트 수정

나는 대부분의 금융자산을 연금 관련 계좌에서 정적/동적 자산배분 전략으로 관리하고 있다.

하지만 매일 밥만 먹으면 질릴 수 있는 것처럼 일부 자산은 손맛도 볼 겸 해서 BTC도 사고, 섹터ETF도 사고, 무한매수법도 하고, 그리고 TQQQ를 현금과 함께 모아가는 VR(Value Rebalancing) 도 진행하는 중이다.

 

얼마전 전체적으로 계좌상태를 돌아보던 중 이제 상대적으로 VR 계좌의 규모가 너무 작아졌다는 생각이 들었다. 1년반 전 처음 VR을 시작할 땐 여유자금도 별로 없고 해서 일단 소규모로 모아봐야지 했었나본데 그때 좀 대범하게 했더라면 수익이 상당했을텐데 아쉬울 뿐이다. 

뭐, 항상 그렇듯 지나간 일은 가볍게 포기해주고... 그런 의미에서 VR을 증액하기로 마음먹었다.

VR은 글로벌커머스 님이 배포해준 스프레드시트를 이용해 관리하고 있는데 만약 증액하면 이 시트를 어떻게 수정해야 할지 고민이 되어 여기저기 뒤져보았는데 결론은 두가지로 요약할 수 있다.

1. 적립금을 늘린다면 시트 상단의 '적립금'을 수정하고 앞으로 수정된 적립금에 따라 진행하면 된다. 간단하다.
2. 하지만 한방에 큰 돈을 추가하고 싶다면... 그냥 시트를 만들어 1주차부터 다시 시작해라.

내 경우는 2번에 가까운 상황이다. 하지만 새로 시작하기엔 지금까지 그려온 진행상황 그래프를 리셋해야 한다는 게 너무 싫었다. 사실 그래프를 리셋한다고 해서 1원이라도 줄어드는 건 아니지만 그냥 내 성격이 워낙에 그런쪽이라. 

 

그래서 한참 고민했었는데 문득 아이디어가 떠올랐다.

적립금을 일시적으로 늘렸다가 다시 줄이면 안되나?

 

즉, 현재 적립금이 100$인데 만약 900$를 더 늘리고 싶다면, 이번 회차에 적립금을 100+900=1000$로 수정하는 거다.

만일 900$가 아니라 9000$를 늘리고 싶다면 이번 회차만 9100$를 적립해도 되고 혹시 불안해서 10회(20주)로 분할하고 싶다면 9000/10=900이니 앞으로 10회동안 적립금을 1000$로 수정하고 그 후엔 다시 100$로 돌아오면 된다.

...라는 아이디어었는데, 당연하지만 이게 스프레드시트에서 제대로 동작할지 궁금했다.

 

그래서 스프레드시트 사본을 만들어(백업은 중요하니까!) 이번차수의 적립금을 아래와 같이 수정해보았다.

 

현재 VR 진행상황, 적립금 100$

적립금을 1000$로 변경하면 Pool과 이번 적립금이 늘어났다

 

그랬더니 바로 현금Pool이 늘어났고 현금비중이 기준치보다 높아져 이번차수엔 TQQQ 7주를 매수하라는 신호가 떴다.

평가금 진행상황 그래프를 봐도 수정 후 그래프 기울기가 갑자기 확 꺽이는 게 보인다. 올레!

 

이제 VR에 증액할 규모와 분할적립할 횟수만 정하면 내 입맛대로 관리할 수 있겠다. 아이 씬나.