2024년 7월 결산

계좌구분	전략	월납입금	월수익률(%)	평균연수익률(%)
DC형 퇴직연금	HAA	0	0.6	6.8
연금저축A	정적자산배분	50	1.5	7.3
IRP	BAA	25	-2.6	12.2
연금저축B	가속듀얼모멘텀	0	-1.9	29.3
중개형ISA	고배당주	0	1.4	15.6
VR	TQQQ모음	26	-8.3	10.8
금현물	-	0	3.7	37.5
무한매수법	SOXL무매	0	-3.5	34.3

 

7/17에 나스닥 2.8% 하락에 이어 7/25엔 3.64% 하락하면서 마삼룰을 발동시켜 연금계좌들에서 주식비중을 20% 정도 줄이고 대신 미국30년국채를 더 늘리고 새로 미국30년국채엔화노출(2621)을 약간 (700만원 정도) 샀다.
그리고 일반계좌에서 TUA(미국단기채 5배 레버리지) 를 약400만원 매수했다.

1) DC형 퇴직연금

이전까진 HAA 비중이 60%, SCHD/QQQ가 10%, 미국장기/단기채가 30% 였는데 나스닥 폭락이후 HAA 35%, SCHD/QQQ 10%, 미국장기/단기채 55%로 변경했다. 8월 중후반까지 지켜보다 괜찮아지면 다시 비중을 조정할 생각이다.
HAA에선 공격포지션으로 S&P500, SCHD, 선진국MSCI, 신흥국MSCI에 투자했다.

2) 연금저축A
7월중반까진 주식45, 채권 45, 리츠&골드 10%에 배분했었는데 7월 후반 나스닥 폭락을 기점으로 주식25, 채권 65, 리츠&골드 10%로 주식비중을 줄였다.

3) 연금저축B
가속듀얼모멘텀 전략을 적용해 S&P500에 투자하다가 다른계좌와 마찬가지로 나스닥 폭락을 기점으로 60%정도는 파킹형 MMF로 바꿨다. 8월 중후반까지 지켜본 후 다시 비중을 조정할 생각인데 그 때 이 계좌는 동적자산배분이 아닌 정적자산배분, 그것도 SCHD 55, QQQ 15, 채권 30 으로 바꿀까 고민중이다.
왜냐하면 연말이면 ISA계좌의 약4천만원을 이 계좌로 이전할 텐데 그럼 전체 자산 중 동적자산전략의 비중이 너무 커지는 듯 해서다.

4) 개인형IRP
BAA(공격형) 전략을 적용해 7월엔 QQQ 70%, 미국채권 30%를 유지하고 있다.

5)  ISA
이제 3년 만기까지 2달 조금 넘게 남았다. 지난달 배당금은 32만원이었는데 이번달 배당금은 42만원. 의외로 고배당주 계좌의 수익률이 제법 좋다.

6) 금현물

특이사항 없음.