2025년 7월 결산

1. 7월 실적 요약

5월을 저점으로 해서 수익률이 상승추세를 보이며 10.9%를 기록했다. 물론 SPY 에 올인한 경우인 14%보다는 낮지만 변동성 측면

에서 보다 안정적인게 보이니 다행이다. 현금보유량이 29%에서 13% 정도로 줄고 미국 및 기타지역 주식의 비중이 늘었다.  

2. 변동사항

이번달엔 지역섹터 투자계좌에 200만원을 추가입금해서 슬슬 산업섹터와 지역섹터 계좌의 규모가 1천만원을 돌파했다. 산업섹터 자산 풀 중 채권쪽은 제외하고 글로벌방산 ETF인 SHLD를 추가했는데, 산업섹터라고 계좌를 만들어놓고 채권이 있는 게 일관성이 없다고 판단했기 때문이다. 몇 달 전부터 업비트에서 알트코인들을 대상으로 변동성돌파전략을 이용해 약 500만원 정도로 투자해왔는데 업비트에선 트레일링스탑 기능이 지원되지 않아 바이낸스로 옮겼다. 몇달만에 알트코인이 크게 올라 짭짤한 수익을 보긴 했는데... 업비트도 그렇고 바이낸스의 인터페이스가 영 마음에 들지 않아 고민이다.

이번달은 적자를 본 계좌가 없다! WOW!

 

3. 동적자산배분 투자자산

• 연금저축B (LAA) : 공격으로 판단, 나스닥 보유 중
• IRP (LAA) : 공격형으로 분류되어 나스닥 보유 중
• ISA : 나스닥2배 27%. 그리고 AI소프트웨어, AI, 반도체, SMR, K-방산, K-조선 각각 7%
• 연금저축A (HAA & 황금나비) : HAA 공격으로 판단, 러셀2000, 선진국MSCI, 신흥국MSCI, 원자재 보유
• DC형퇴직연금 (BAA & 영구) : BAA 공격으로 판단, 나스닥 말고 선진국MSCI 보유(모멘텀 스코어가 나스닥이 약간 낮았음)
• 산업섹터 : METV, QTUM, NKTZ, XOVR, SLV, SHLD 보유
• 지역섹터 : 베트남, 중국, 일본, 한국, 독일, 프랑스, 이탈리아, 스페인 보유