2023년 10월 자산현황

자산현황에선 일단 일반주식계좌는 제외하고 연금과 ISA 위주로 매달 현황을 기록하려 한다.

일반주식계좌는 현재 매우 잡다한 종목이 많아 선택과 집중 단계를 거쳐 종목이 좀 정리되고 나면 그때부터 같이 정리해볼 생각이다.

 

1. 매매내역

지난달부터 포트폴리오를 크게 변경중인 관계로 매매내역은 지저분한 관계로 패스. 이건 다음달 정도부터 포트폴리오가 정상화되면 그때부터 정리해보자.

 

2. 배당금(분배금)

중개형 ISA : 72,362원
연금저축(구) :  76,289원

 

3. 계좌별 자산현황

	계좌개설일	평가금액	납입원금	수익금	CAGR
연금저축(구)*	21.8.6.	₩66,005,428	₩60,704,612	₩5,300,816	3.70%
IRP	21.8.6.	₩10,205,805	₩8,750,000	₩1,455,805	6.90%
연금저축(신)	23.5.9.	₩3,085,383	₩3,000,000	₩85,383	5.10%
중개형ISA	21.10.10.	₩17,350,440	₩15,800,001	₩1,550,439	4.80%
금현물	23.8.24.	₩9,275,900	₩9,070,680	₩205,220	8.80%
VR	23.8.26.	₩2,511,053	₩2,252,052	₩259,001	129%
총합계		₩109,609,356	₩101,124,190	₩8,485,166

* 연금저축(구) 는 연금보험에 가입하고 있던 걸 21년에 이전하여 목돈이 넘어옴

 

4. 계좌별 종목

1) 연금저축(구)

구분	종목	투자항목	현재비중
주식	KODEX 미국S&P500TR	S&P500	18.60%
	SOL 미국배당다우존스	SCHD	12.80%
	KOSEF 200TR	한국	7.60%
	KODEX 인도NIFTY50	인도	8.10%
	KODEX 차이나CSI300	중국	7.90%
채권	TIGER 미국채10년선물	중기미국채	7.40%
	ACE 미국30년국채액티브(H)	장기미국채	15.00%
	KBSTAR KIS국고채30년Enhanced	한국채	10.30%
금	금현물	금	12.30%

 

2) IRP

TIGER 미국테크TOP10 INDXX : 52%

KODEX TDF2050액티브           : 24%

SOL 국고채3년                          : 24%

 

3) 연금저축(신)

ACE 미국빅테크TOP7 Plus : 100%

 

4) 중개형ISA

종목	비중
TIGER 미국나스닥100커버드콜(합성)	17%
TIGER 미국배당+7%프리미엄다우존스	4%
TIGER 리츠부동산인프라	18%
KT&G	17%
ARIRANG 고배당주	14%
KODEX 미국배당프리미엄액티브	17%
TIMEFOLIO Korea플러스배당액티브	13%