2024년 2월 결산

특이사항

15년간 납입해온 교보변액연금을 해지했다. 총 납입금은 약3600만원이고 환급금은 약4100만원으로 대략 14~15% 수익률이었다. 연1%도 안되는 수준이고 현재도 수수료가 4.5%에 달해 과감히 해지해버렸다. 환급금은 그대로 무한매수법 계좌에 이체해 3월부터 투자금을 약 2배로 늘려서 운영할 계획이다.

 

또한 매월7만원 이상 납입해온 종신보험 1건도 해지했다. 보장내역도 별로인데 알고보니 가입초기 수술이력이 있어 월8천원씩 할증도 되어 있던 걸 몰랐다. 앞으로 5년 정도 납입기간이 남아있어 200만원 정도 손해본 상태로 해지해보리고 환급금885만원을 받았다. 다음달에 납입만기되는 다른 종신보험이 한건 있어 사망보험금 5천만원은 남아있으니 면피는 하겠지.

삼성에서 수수료할인(신규 3개월간 수수료 무료, 이후 평생 0.03%) 이벤트를 하는 걸 알고 무한매수법 계좌를 키움에서 삼성으로 바꾸기로 했다. 현재 키움의 수수료는 0.07% 이므로 차이가 0.04% 나는데. 무한매수법은 거래횟수가 워낙에 많다보니 1년이면 최대 수십만원의 수수료 차이가 생길 수도 있겠다. 기존 키움과 NH에 있던 달러RP들은 기회를 봐서 삼성의 달러RP로 옮겨서 관리를 좀 더 쉽게 할 생각이다. 이로서 무한매수법의 투자금은 약 7만$, 원화로 약9천만원으로 늘어났다.

---

계좌	월납입금	월수익금	평가액	기간수익률
연금저축A	50	101	7,234	16.8%
IRP	25	39	1,179	39.7%
연금저축B	0	28	368	91.3%
중개형ISA	70	61	2,110	34.7%
VR	148	28	479	70.1%

2024년 2월 계좌별 요약(단위: 만원)

총자산 변동추이

1) 연금저축A : 연말정산용 50만원을 정기납입했다. 설정비중을 좀 조정할까 고민중이다. 미국지수에 나스닥 항목을 추가하고 대신 나머지 KOSPI및 채권과 금 비중을 좀 줄이는 방향으로. 

구분	종목	투자항목	설정비중	평가액(만원)	현재비중
주식 50%	KODEX 미국S&P500TR	S&P500	16.0%	1,639	19.8%
	SOL 미국배당다우존스	SCHD	10.0%	789	9.5%
	KOSEF 200TR	한국	8.0%	645	7.8%
	KODEX 인도INFTY50	인도	8.0%	676	8.1%
	KODEX 차이나CSI300	중국	8.0%	660	8.0%
채권 30%	TIGER 미국채10년선물	중기미국채	7.5%	603	7.3%
	ACE 미국30년국채액티브(H)	장기미국채	15.0%	1,127	13.6%
	KOSEF 국고채10년/ KBSTAR KIS국고채30년Enhanced	한국채	7.5%	672	8.1%
Gold 20%	ACE KRX금현물	금ETF	7.0%	429	5.2%
	금현물 (신한 일반주식계좌)	금현물	13.0%	1,058	12.8%
합계			100.0%	8,298	100.0%

 

2) 금현물 : 추가매수 없고 이번달은 비트코인이 광분해서 그런지 금값은 하락하는 추세다.

 

3) IRP : 이번달도 TIP 모멘텀이 양호한 것으로 나타나 4개의 공격자산에 투자했다. 약39만원 이익 달성

종목	투자항목	평가액(만원)
KODEX 미국S&P500TR	S&P500	282
KODEX 미국나스닥100TR	나스닥100	277
KODEX 선진국MSCI World	선진국 주식	72
ARIRANG 신흥국MSCI(합성 H)	신흥국 주식	194
KODEX TDF2050액티브	안전자산 30%	349
합계		1,174

 

4) 연금저축B : ACE 미국빅테크Top7 Plus만 보유중이고 추가납입은 없었지만 미국시장이 마구 올라 28만원 수익 달성

 

5) 중개형ISA : 70만원을 납입했고 고배당ETF 위주로 유지하고 있다. ARIRANG고배당주 배당일이 4월정도라 그전에 분할매수하기로 했다. 최근 한국주식 밸류업 정책이 이슈가 되어서 그런지 배당주 주가가 제법 오른 것도 있다. 2월후반에 몇 번에 거쳐 약 100만원 정도 매수한 후 다른 월배당ETF를 추가매수했다. 배당금 11만원 포함해 61만원 흑자달성

종목	평가액(만원)	월배당금
TIGER 미국나스닥100커버드콜(합성)	394	3.6
TIGER 미국배당+7%프리미엄다우존스	387	3.1
TIGER 리츠부동산인프라	331	0.8
ARIRANG 고배당주	175
KODEX 미국배당프리미엄액티브	394	1.8
TIMEFOLIO Korea플러스배당액티브	428	1.5
합계	2,109	10.8

 

6) VR : 48만원 납입했고 TQQQ 주가가 계속 올라가고 있어 추가매수는 없음. 

<!--td {border: 1px solid #cccccc;}br {mso-data-placement:same-cell;}-->

현재 주차	잔고 수량	평가금	투자 원금	Pool	누적수익률
26주차	41주	2475$	2455$	907$	37.75%