2023년 12월 결산

계좌	납입금	수익금	평가액
연금저축A	50	375	7,022
IRP	25	15	1,059
연금저축B	0	11	318
중개형ISA	70	30	1,836
합게	145	431	10,235

< 24년 12월 계좌별 요약 (단위: 만원) >

총자산 변동추이, 22년도 적자였던 걸 회복하고 흑자로 돌아섰다

 

1) 연금저축 A : 이제 포트폴리오 자산별 비중을 내가 설정한 값에 대부분 근접하게 조정했다. 단, Gold의 경우 아직 좀더 매수가 필요한 단계다. 일단 금현물 천만원 정도를 일반주식계좌에서 매수했고(이렇게 하면 골드실물을 인출하지 않는 한 세금이 없어 유리하다), 모자란 금액을 ACE KRX금현물 ETF로 추가매수하고 있다. 12월엔 연금저축에 50만원을 입금하고 금현물 100만원을 매수했다. 연말 산타랠리인지 모르겠지만 12월엔 여러 지수들이 모두 상향해서 수익률이 높았다.

구분	종목	투자항목	설정비중	평가액(만원)	현재비중
주식 50%	KODEX 미국S&P500TR	S&P500	16.0%	1,508	18.9%
	SOL 미국배당다우존스	SCHD	10.0%	755	9.5%
	KOSEF 200TR	한국	8.0%	634	7.9%
	KODEX 인도INFTY50	인도	8.0%	646	8.1%
	KODEX 차이나CSI300	중국	8.0%	584	7.3%
채권 30%	TIGER 미국채10년선물	중기미국채	7.5%	587	7.4%
	ACE 미국30년국채액티브(H)	장기미국채	15.0%	1,205	15.1%
	KOSEF 국고채10년/ KBSTAR KIS국고채30년Enhanced	한국채	7.5%	687	8.6%
Gold 20%	ACE KRX금현물	금ETF	7.0%	355	4.4%
	금현물 (신한 일반주식계좌)	금현물	13.0%	1,024	12.8%
합계			100.0%	7,985	100.0%

 

2) 금현물 : 100만원을 추가매수해서 1000만원을 넘었다. 이제 이 계좌는 한동안 그대로 두면서 연금저축A의 포트폴리오 비중조정 시 같이 고려할 생각이다. 이번달도 금값이 오름세라 약간의 이익은 발생했다.

3) IRP (동적 자산배분 적용) : 동적 자산배분 HAA에 따라 카나리아 종목인 물가연동채ETF가 양호한 것으로 나와 공격자산에 투자했다. KODEX 미국S&P500TR, KODEX 미국나스닥100TR, KODEX 선진국MSCI World, KODEX 다우존스미국리츠(H)에 25%씩 배분했고  한달간 1.7%의 수익율 달성.

구분	종목	투자항목	평가액(만원)
공격자산	KODEX 미국S&P500TR	S&P500	190
	KODEX 미국나스닥100TR	RUSSELL 2000	190
	KODEX 선진국MSCI World	선진국 주식	190
	ARIRANG 신흥국MSCI(합성 H)	신흥국 주식
	KODEX 미국채울트라30년선물(H)	미국 장기채
	TIGER 미국채10년선물	미국 중기채
	KODEX 다우존스미국리츠(H)	리츠	178
	TIGER 글로벌자원생산기업(합성 H)	원자재
안전자산	TIGER 미국채10년선물	미국 중기채
	TIGER CD금리투자KIS(합성)	현금
카나리아	물가연동채ETF	TIP	공격투자판정

 

4) 연금저축 B : ACE 미국빅테크TOP7 Plus만 보유중이고 추가납입은 없었다.
5) 중개형 ISA : 70만원을 납입했고 고배당위주로 운영하고 있다. KT&G를 배당락일 전에 주가가 오른 시점에서 매도할 생각이었는데 놓쳤다. 확실히 고배당주가 안정적이라고 느껴지는 게 다른 계좌들은 모두 마이너스 수익율을 보인 22년도에도 ISA계좌는 꾸준히 플러스 수익을 유지하고 있는 걸 보니 신기하다. 

중개형ISA계좌 변동추이 : 22년에도 적자를 보지 않았고 23년엔 흑자폭이 더 커지고 있다.

종목	평가액(만원)	시가배당률	수익률
TIGER 미국나스닥100커버드콜(합성)	296	11.86%	-4.09%
TIGER 미국배당+7%프리미엄다우존스	75	10.91%	3.08%
TIGER 리츠부동산인프라	328	6.88%	0.97%
KT&G	287	7.13%	1.87%
ARIRANG 고배당주	253	5.88%	9.75%
KODEX 미국배당프리미엄액티브	300	6.45%	-2.28%
TIMEFOLIO Korea플러스배당액티브	308	5.81%	4.15%
총계	1847

 

6) VR : 26만원을 납입했고 TQQQ주가가 많이 올라서 추가로 매수하진 않았다.
7) 무한매수법 : 약 3천만원으로 SOXL을 무한매수법으로 돌리고 있는데 쏠쏠한 이득이 나오고 있다.