2024년 1월 결산

 

 

계좌	납입금	수익금	평가액	기간수익률*
연금저축A	50	11	7,083	1.9%
IRP	25	30	1,116	33.1%
연금저축B	0	22	340	83.0%
중개형ISA	70	61	1,979	38.2%
VR	0	23	303	98.6%

24년 12월 계좌별 요약 (단위: 만원)

*기간수익률 = 월수익금 / (평가액-수익금)  x 12개월

 

자산 변동추이

1) 연금저축 A : 특별한 이슈사항은 없다. 정해둔 대로 50만원을 납입해서 비중을 조정하는 중이다. 한국과 중국쪽은 지수가 좋지 않았고 미국금리 인하소식이 나오지 않아 채권도 약간 내려가는 추세이지만 미국주식이 상승이라 적자는 보지 않았다. 

구분	종목	투자항목	설정비중	평가액(만원)	현재비중
주식 50%	KODEX 미국S&P500TR	S&P500	16.0%	1,570	19.3%
	SOL 미국배당다우존스	SCHD	10.0%	762	9.4%
	KOSEF 200TR	한국	8.0%	620	7.6%
	KODEX 인도INFTY50	인도	8.0%	669	8.2%
	KODEX 차이나CSI300	중국	8.0%	568	7.0%
채권 30%	TIGER 미국채10년선물	중기미국채	7.5%	603	7.4%
	ACE 미국30년국채액티브(H)	장기미국채	15.0%	1,176	14.4%
	KOSEF 국고채10년/ KBSTAR KIS국고채30년Enhanced	한국채	7.5%	681	8.4%
Gold 20%	ACE KRX금현물	금ETF	7.0%	431	5.3%
	금현물 (신한 일반주식계좌)	금현물	13.0%	1,063	13.1%
합계			100.0%	8,143	100.0%

2) 금현물 : 한동안 금을 매수해서 설정한 비중에 대략 도달했으므로 추가매수는 일단 중지.

3) IRP : 지난달에 이어 이번달도 TIP 모멘텀이 양호한 것으로 나타나 4개의 공격자산에 투자했다. 리츠 외엔 미국지수가 잘 올라서 약30만원 이익 달성

 

4) 연금저축B : ACE 미국빅테크Top7 Plus만 보유중이고 추가납입은 없었지만 미국시장이 마구 올라 31만원 수익 달성

5) 중개형ISA : 70만원을 납입했고 고배당ETF 위주로 유지하고 있다. KT&G는 작년말 배당락일이 지난 후 매도했다. 33만원 흑자달성.

종목	평가액(만원)	시가배당률	수익률
TIGER 미국나스닥100커버드콜(합성)	357	11.86%	0.6
TIGER 미국배당+7%프리미엄다우존스	355	10.91%	1.11%
TIGER 리츠부동산인프라	327	6.88%	0.00%
ARIRANG 고배당주	306	5.88%	11.90%
KODEX 미국배당프리미엄액티브	355	6.45%	2.40%
TIMEFOLIO Korea플러스배당액티브	366	5.81%	1.18%
계	2066		2.40%

 

6) VR : 26만원을 납입했고 추가 매수는 없음.

현재 주차	잔고 수량	평가금	투자 원금	Pool	누적수익률
22주차	41주	2298$	2255$	707$	33.26%

7) 무한매수법

월	손익금액	투입원금	수익률
1	+1,205,474	11,654,668	+ 10.34%