2024년 4월 결산

특이사항

 

이번달은 큰 변동사항이 많이 있었다. 
먼저 SEMA 목돈급여가 만기되어 약5000만원이 들어왔는데 내 ISA계좌와 와이프 ISA계좌에 각각 1000/1000만원씩 넣어 배당ETF위주로 추가매수했다. 다음달에도 ISA에 좀더 추가납입할 예정이다. 
그리고 DB형퇴직연금 1.3억원의  DC형 전환이 완료되었다. 이 계좌는 보수적인 정적자산배분 포트폴리오를 잡고 약 20개월 안쪽으로 분산매수해나갈 계획이다.

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계좌	월납입금	월수익금	평가액	월수익률
DC형 퇴직연금	13688	21	13709	0.2%
연금저축A	50	-165	7210	-2.2%
IRP	25	-22	1247	-1.8%
연금저축B	0	0	1292	0
중개형ISA	1070	-7	3808	-0.2%
VR	26	-23	663	-3.5%
금현물	0	174	1331	13.1%

 

 

1) DC형 퇴직연금

드디어 DB형 퇴직연금의 DC형 전환이 완료되었다. 약 1.3억원이라는 큰 돈을 직접 굴리게 되다 보니 일단 내 기준에서 보수적인 방식으로 운영할 생각이다. 약 20개월동안 분할매수, 정적자산배분 비율관리라는 큰 기준을 정해놓았다. 현재 고금리 상황을 고려할 때 채권비중을 제법 높게 가져가는 방향으로 잡고 일단 첫달치 600만원 정도를 매수했다. 나머지 현금은 TIGER CD금리투자KIS(합성) 으로 바꿔서 매달 야금야금 매수할 생각이다.

 

2) 연금저축A : 월납입금 50만원. 미국주식 시장이 약간 하락하면서 이번달 수익률은 적자다... 만, 뭐 슬슬 조정할 때가 되긴 했다. 패닉을 불러오는 대폭락만 아니면 신경쓰지 않으려고 한다.

 

3) 금현물 : 추가매수는 없지만 금값이 미친듯이 올라 한달 동안 수익률이 13%에 달한다. 이거 뭐지?

4) IRP : 월납입금 25만원. 안전자산 30%는 TIGER 미국30년국채프리미엄액티브(H), KODEX 국고채10년 액티브, KODEX 200미국채혼합를 나눠서 사고 나머지는 타미당과 국내산QQQ(KODEX 미국나스닥100TR)을 3:1로 매수했다.

 

5) 연금저축B : 동적자산배분 ADM 적용 중. 기존에 보유하고 있던 ACE미국빅테크Top7 Plus를 제외하고 나머지 예산은  KODEX 미국S&P500TR에 올인.

 

6) 중개형ISA : 정기납입 70만원에 SEMA 만기금 중 1000만원을 추가로 입금해서 계속 모으고 있던 고배당 ETF를 추가매수했다. 배당금 37만원에 월수익은 -7만원(적자)