2024년 5월 결산

 

	월 납입금	평가액	월수익률	평균연수익률
DC형 퇴직연	0	13758	0.4%	3.1%
연금저축A	50	7467	0.0%	6.7%
IRP	25	1273	0.1%	13.1%
연금저축B	0	1347	4.1%	28.6%
중개형ISA	70	3944	1.7%	13.4%
VR	26	763	9.7%	121.7%
금현물	0	1266	-5.1%	42.4%
무한매수법	0	9138	6.4%	40.7%
종합	171	38956	1.8%	10.5%

 

1) DC형 퇴직연금
약 1.3억원이 들어가 있는데 아직 DC형 전환한지 얼마되지 않아 대부분(약1.2억원)은 파킹종목에 들어가 있고 시간에 따라 분할매수 진행 중이라 실제 투자성 금액은 아직 1300만원 정도이다. 지금 계획은 매달 600만원 정도씩 계속 매수해서 약 1.5~2년에 거쳐 정해둔 포트폴리오를 완성하려 한다.

지금은 주식50%, 채권 40%, 금과 리츠에 각각 5% 정도를 생각하고 있는데 아마 올해 말이면 미국금리와 시장이 변하긴 할테니 그땐 다시 비중이 바뀔지도 모르겠다.

2) 연금저축A
HAA 동적자산배분전략을 적용중인 계좌인데 이번달엔 카나리아 자산인 물가연동채 TIP의 계산치가 낮게 나와 몽땅 안전자산인 TIGER CD금리투자KIS(합성)로 보유중이다. 
5월 중순부터 뉴스에서 S&P500 최고점 달성! 같은 뉴스를 볼때마다 이게 맞나 싶긴 했지만 이 악물고 원칙대로 유지하고 있다. ㅠ_ㅠ
다음달엔 투자자산이 바뀌면 좋겠는데...

3) 금현물
지난 4월에 금가격이 너무 올라 월수익률이 13%에 달해서 이게 미쳤나? 했는데 다행히(?) 이번달엔 5.1% 적자로 돌아섰다. 그래도 평균연수익률이 12.1%이니 이대로만 가자.

4) IRP
현재 주식6:채권4 정도의 비율이다. 주식은 SCHD : 나스닥100 = 3.5 : 1 이고, 채권은 미국장기채와 중기채가 대부분인데 다음달엔 중기채를 미국단기채(TIGER 미국달러단기채권액티브)로 변경할까 싶다. 

5) 연금저축B
동적자산배분 ADM 적용 중. 기존에 보유하고 있던 ACE미국빅테크Top7 Plus를 제외하고 나머지 예산은  KODEX 미국S&P500TR에 올인. 

6) 중개형ISA
올해 11월말 가입후 3년이 되면 해지할 계획이라 안정적이라 생각하는 고배당 위주로 모으고 있다. 이번달 배당금은 32만원.