26년 1월 실적

1. 실적 요약

지난달의 부진을 딛고 상당히 큰 수익을 기록했다. 전체 자산의 절반 이상을 차지하고 있는 미국주식쪽은 변화가 거의 없었지만 금이 한달만에 20%이상, 한국주식은 25% 이상의 미친 상승을 보이면서 수익을 주도했다. 덕분에 한달간 4.8%, 3200만원 수익을 내며 CAGR이 벤치마크 대상인 SPY를 따라잡았다. 

솔직히 분산분산 계속 주문처럼 되뇌긴 했지만 이런 상황을 실제로 만나니 좀 뜬금없는 느낌이다. 

새해가 시작되면서 DC형 퇴직연금에 약 990만원이 입금되어 2월이 시작되면 추가매수할 예정이다. 아직 코인쪽은 계속 부진한 상황인데 이제 다른 계좌에 현금이 조금씩 차오르고 있으니 다음달부턴 코인을 추가매수하기 시작할 생각이다. 목표는 현재 2.5% 수준인 코인 비중을 4% 이상까지 늘리는 것이다. 한 1년 정도 천천히 매수하면 되지 않을까 싶다.

 

2. 변동사항

새로 주택담보대출을 신청하면서 다음달부턴 대략 80만원 가까이 상환이자가 빠져나가게 되는데 이는 SEMA에 월100만원씩 적립하던 걸 10만원으로 변경하면서 매꿨다. 작년 말 신규개설한 아내의 ISA 계좌에도 슬슬 월100만원씩 적립하도록 자동이체를 설정했다. 내가 관리하는 아내 계좌는 내 기준으로 간단하되 보수적인 전략을 사용하기로 했으므로 나스닥100을 모아가되 평균모멘텀스코어를 적용해 현금비중을 조정하기로 했다. 아, 아내의 연금저축과 IRP 계좌에도 각각 월50, 25만원을 자동이체 설정했다.

듀얼모멘텀 전략을 사용하는 계좌들에서 일부 자산풀을 조정하고 AMS가 동점인 자산이 여러개일 경우 2차 기준으로 6개월 모멘텀이 높은 자산을 선택하도록 수식을 수정했다. 이제 10개 자산풀 중 고점을 갱신 중인 자산이 6개라 해도 3개만 골라서 투자할 수 있다.