2024년 10월 결산

 

계좌구분	전략	월납입금(만원)	월수익률	평균연수익률
DC형퇴직연금	BAA/영구/채권동적	0	-2.1%	1.8%
연금저축A	HAA/황금나비	50	0.5%	6.7%
IRP	LAA	25	6.7%	13.2%
연금저축B	LAA	0	1.6%	19.4%
중개형ISA	신규개설	1100	0.1%	1.1%
VR	TQQQ 적립	24	7.0%	21.7%
금현물	-	0	14.3%	54.1%
무한매수법	SOXL	-880	6.8%	42.1%

1) DC형 퇴직연금

연금계좌 중 자산규모가 제일 큰 계좌라서 대략 3등분해서 안전자산 비중은 채권동적배분 전략을 적용하고 나머지는 BAA, 영구자산배분 전략을 적용하는 것으로 설정했다. 아직 3개 전략에 실제 투자한 비율은 총 30% 수준이고 나머지는 거의 채권으로 보유중인데... 이번에 미국 장기채 금리가 오르면서 손실이 제법 났다. 일주일 후면 미국 대선인데 다음달에 비중을 얼마나 늘릴지 고민이다. 

2) 연금저축A

개인적으로 선호하는 HAA 전략과 정적자산배분인 황금나비 포트폴리오를 사용한다. 아직은 DC형과 마찬가지로 35% 정도만 투자한 상태인데 과연?

3) 연금저축B

3년 만기된 ISA계좌를 해지하고 4천만원을 이 계좌로 이전했다. 동적자산배분이긴 하지만 정적느낌이 물씬 나는 LAA 전략에 평균모멘텀스코어를 함께 고려하는 전략을 도입했다. 35% 정도만 배분완료했고 나머진 MMF 로 보유하고 있다.

4) 개인형IRP

상대적으로 규모가 작은 편이라 그냥 별로 신경쓰지 않아도 되는 LAA 전략을 적용했다. 이 계좌엔 전체 자산을 전략에 따라 배분 완료한 상태다.

5) ISA

3년 만기된 기존 계좌를 해지하고 새로 계좌를 만들었다. 이번 3년동안은 K-QLD를 메인 공격수로 삼고 금, 미국장기채의 비중을 함께 조정해가는 전략을 사용할 생각이다. 그런데 레버리지 거래를 위해 필요한 위탁금 1000만원 제한이 걸려 제대로 배분하지 못했다. 아마 다음달이면 제한금액 이상 입금해서 설정할 수 있을 듯.

6) 무한매수법

지난달부터 이 계좌의 수익금을 인출해 다른 계좌의 투자용으로 사용하고 있다. 10월 초엔 BTC 50만원, VR용 TQQQ 26만원을 이체했고 중후반엔 총 800만원을 신규 ISA 투자용으로 이체했다.